Luận văn Thạc sĩ Kinh tế: Giải pháp nâng cao năng lực tài chính của các ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam thông qua hoạt động sáp nhập và mua lại

Giải pháp Nâng cao Năng lực Tài chính của các Ngân hàng Thương mại Cổ phần Việt Nam Thông qua Hoạt động Sáp nhập và Mua lại

Tác giả: Quách Thị Hải Yến

Lĩnh vực: Kinh tế

Nội dung tài liệu:

Luận văn Thạc sĩ Kinh tế này tập trung vào việc phân tích và đề xuất các giải pháp nhằm nâng cao năng lực tài chính cho các Ngân hàng Thương mại Cổ phần (NHTMCP) tại Việt Nam. Nghiên cứu nhấn mạnh vai trò quan trọng của năng lực tài chính trong việc tăng cường sức cạnh tranh của hệ thống ngân hàng trong bối cảnh hội nhập kinh tế quốc tế và cạnh tranh ngày càng gay gắt. Đặc biệt, luận văn đi sâu vào vai trò của hoạt động sáp nhập và mua lại (M&A) ngân hàng như một công cụ chiến lược để củng cố và cải thiện tiềm lực tài chính. Luận văn bao gồm ba chương chính: chương đầu tiên trình bày cơ sở lý luận về năng lực tài chính của NHTM và hoạt động M&A; chương thứ hai đánh giá thực trạng năng lực tài chính và hoạt động M&A của các NHTMCP Việt Nam; và chương cuối cùng đề xuất các giải pháp cụ thể.

Mục lục chi tiết:

• TRANG PHỤ BÌA
• LỜI CAM ĐOAN
• DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT
• DANH MỤC CÁC BẢNG, BIỂU
• DANH MỤC CÁC HÌNH VẼ, ĐỒ THỊ
• LỜI MỞ ĐẦU
• CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ NĂNG LỰC TÀI CHÍNH CỦA NHTM VÀ HOẠT ĐỘNG SÁP NHẬP, MUA LẠI NGÂN HÀNG
• 1.1. Lý luận về năng lực tài chính của NHTM
• 1.1.1. Khái niệm về năng lực tài chính của NHTM
• 1.1.2. Các chỉ tiêu đánh giá năng lực tài chính của NHTM
• 1.1.2.1. Quy mô vốn tự có
• 1.1.2.2. Tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu
• 1.1.2.3. Chất lượng tài sản
• 1.1.2.4. Khả năng thanh khoản
• 1.1.2.5. Khả năng sinh lời
• 1.1.3. Các nhân tố ảnh hưởng đến năng lực tài chính của NHTM
• 1.1.3.1. Nhóm nhân tố khách quan
• 1.1.3.2. Nhóm nhân tố chủ quan
• 1.1.4. Các biện pháp nâng cao năng lực tài chính của NHTM
• 1.1.4.1. Tăng vốn tự có
• 1.1.4.2. Sáp nhập và mua lại ngân hàng
• 1.1.4.3. Cơ cấu lại danh mục tài sản cho phù hợp
• 1.1.4.4. Đa dạng hóa thu nhập và kiểm soát chặt chẽ chi phí
• 1.1.5. Sự cần thiết nâng cao năng lực tài chính của NHTM
• 1.1.5.1. Đáp ứng yêu cầu hội nhập tài chính quốc tế
• 1.1.5.2. Đáp ứng yêu cầu tối đa hóa lợi nhuận và đạt mục tiêu tăng trưởng
• 1.1.5.3. Đáp ứng yêu cầu ngày càng cao của khách hàng
• 1.2. Lý luận về hoạt động sáp nhập, mua lại (M&A) ngân hàng
• 1.2.1. Khái niệm sáp nhập, mua lại ngân hàng
• 1.2.2. Các hình thức M&A ngân hàng
• 1.2.2.1. Dựa vào mối quan hệ giữa các ngân hàng tiến hành sáp nhập
• 1.2.2.2. Dựa trên cách thức cơ cấu tài chính
• 1.2.2.3. Dựa trên phạm vi lãnh thổ
• 1.2.2.4. Dựa trên chiến lược sáp nhập và mua lại
• 1.2.3. Các động cơ thực hiện M&A ngân hàng
• 1.2.3.1. Nâng cao năng lực cạnh tranh của NHTM
• 1.2.3.2. Gia tăng tiềm năng lợi nhuận, hạn chế rủi ro
• 1.2.3.3. Tái cấu trúc hệ thống ngân hàng sau khủng hoảng tài chính
• 1.2.3.4. Động cơ về thuế và thị trường
• 1.2.4. Các phương thức thực hiện M&A ngân hàng
• 1.2.4.1. Chào thầu (Tender offer)
• 1.2.4.2. Lôi kéo cổ đông bất mãn (Proxy fights)
• 1.2.4.3. Thương lượng tự nguyện (Friendly mergers)
• 1.2.4.4. Thu gom cổ phiếu trên thị trường chứng khoán
• 1.2.4.5. Mua lại tài sản ngân hàng
• 1.2.5. Lợi ích và hạn chế của hoạt động M&A ngân hàng
• 1.2.5.1. Lợi ích của hoạt động M&A ngân hàng
• 1.2.5.2. Hạn chế của hoạt động M&A ngân hàng
• 1.3. Kinh nghiệm về nâng cao năng lực tài chính thông qua hoạt động M&A của các ngân hàng trên thế giới và bài học đối với các NHTM Việt Nam
• 1.3.1. Sơ lược về hoạt động M&A ngân hàng trên thế giới
• 1.3.1.1. Tại Mỹ
• 1.3.1.2. Tại châu Âu
• 1.3.1.3. Tại châu Á
• 1.3.2. Bài học kinh nghiệm đối với các NHTM Việt Nam
• KẾT LUẬN CHƯƠNG 1
• CHƯƠNG 2: THỰC TIỄN NÂNG CAO NĂNG LỰC TÀI CHÍNH CỦA CÁC NHTMCP VIỆT NAM THÔNG QUA HOẠT ĐỘNG SÁP NHẬP, MUA LẠI
• 2.1. Thực trạng năng lực tài chính của các NHTMCP Việt Nam
• 2.1.1. Quy mô vốn tự có
• 2.1.2. Tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu
• 2.1.3. Quy mô và chất lượng tài sản
• 2.1.4. Khả năng thanh khoản
• 2.1.5. Khả năng sinh lời
• 2.2. Thực tiễn nâng cao năng lực tài chính của các NHTMCP Việt Nam thông qua hoạt động M&A
• 2.2.1. Khung pháp lý liên quan đến hoạt động M&A ngân hàng tại Việt Nam
• 2.2.2. Hoạt động M&A ngân hàng tại Việt Nam giai đoạn 2007 – 2012
• 2.2.2.1. Thương vụ sáp nhập NHTMCP Liên Việt (LienVietBank) và Công ty Dịch vụ Tiết kiệm Bưu điện (VPSC)
• 2.2.2.2. Thương vụ hợp nhất NHTMCP Sài Gòn (SCB), NHTMCP Đệ Nhất (Ficombank) và NHTMCP Việt Nam Tín Nghĩa (TinNghiaBank)
• 2.2.2.3. Thương vụ sáp nhập NHTMCP Nhà Hà Nội (Habubank) vào NHTMCP Sài Gòn – Hà Nội (SHB)
• 2.2.3. Đánh giá hiệu quả nâng cao năng lực tài chính của các NHTMCP Việt Nam thông qua hoạt động M&A
• 2.2.3.1. Những kết quả đạt được
• 2.2.3.2. Những mặt hạn chế
• 2.2.3.3. Nguyên nhân hạn chế
• KẾT LUẬN CHƯƠNG 2
• CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP NÂNG CAO NĂNG LỰC TÀI CHÍNH CỦA CÁC NHTMCP VIỆT NAM THÔNG QUA HOẠT ĐỘNG SÁP NHẬP, MUA LẠI
• 3.1. Chủ trương và định hướng của Chính phủ trong việc nâng cao năng lực tài chính của các NHTMCP Việt Nam thông qua hoạt động M&A
• 3.2. Giải pháp đối với các NHTMCP Việt Nam
• 3.2.1. Nâng cao nhận thức về hoạt động M&A
• 3.2.2. Chủ động tìm kiếm đối tác khi cần thiết tiến hành M&A
• 3.2.3. Giải quyết tốt những vấn đề hậu M&A
• 3.3. Kiến nghị đối với Chính phủ và NHNN
• 3.3.1. Đổi mới và hoàn thiện hệ thống các văn bản pháp lý về hoạt động ngân hàng
• 3.3.2. Xây dựng hệ thống hành lang pháp lý hợp lý và chặt chẽ hơn cho hoạt động M&A ngân hàng, phù hợp với thông lệ quốc tế
• 3.3.3. Tăng tính chủ động cho các ngân hàng trong việc tìm kiếm đối tác
• 3.3.4. Nâng cao vai trò của NHNN trong việc định hướng và hỗ trợ, thúc đẩy hoạt động M&A ngân hàng
• KẾT LUẬN CHƯƠNG 3
• KẾT LUẬN
• TÀI LIỆU THAM KHẢO
• PHỤ LỤC