Xem trước tài liệu

Đang tải tài liệu...

Thông tin chi tiết tài liệu

Định dạng: PDF
Số trang: 91 trang
Dung lượng: 800 KB

Giới thiệu nội dung


Giải pháp hạn chế rủi ro thanh toán quốc tế theo phương thức tín dụng chứng từ tại các ngân hàng thương mại Việt Nam

Tác giả: HOÀNG THỊ MINH KHUÊ

Lĩnh vực: Kinh tế

Nội dung tài liệu:
Luận văn này tập trung phân tích các rủi ro trong hoạt động thanh toán quốc tế bằng phương thức tín dụng chứng từ (TDCT) tại các ngân hàng thương mại (NHTM) Việt Nam. Nghiên cứu đi sâu vào bản chất của rủi ro, nguyên nhân dẫn đến rủi ro, đặc biệt là rủi ro liên quan đến thanh toán liên ngân hàng. Từ đó, đề tài đề xuất các giải pháp nhằm phòng ngừa và hạn chế những rủi ro này, góp phần hoàn thiện phương thức TDCT, nâng cao hiệu quả hoạt động của các NHTM, doanh nghiệp và đóng góp cho sự phát triển kinh tế đất nước.

Mục lục chi tiết:

  • TRANG PHỤ BÌA
  • LỜI CAM ĐOAN
  • MỤC LỤC
  • DANH MỤC CÁC KÝ HIỆU, CÁC CHỮ VIẾT TẮT
  • DANH MỤC CÁC BẢNG, HÌNH VẼ, ĐỒ THỊ
  • MỞ ĐẦU
  • CHƯƠNG 1: LÝ LUẬN CHUNG VỀ PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ VÀ RỦI RO CỦA NGÂN HÀNG TRONG PHƯƠNG THỨC TÍN DỤNG CHỨNG TỪ
    • 1.1 Phương thức tín dụng chứng từ
      • 1.1.1 Khái niệm
      • 1.1.2 Đặc điểm của giao dịch tín dụng chứng từ
      • 1.1.3 Nội dung L/C
      • 1.1.4 Các bên tham gia giao dịch TDCT
      • 1.1.5 Quy trình nghiệp vụ
      • 1.1.6 Phân loại các hình thức TDCT
    • 1.2 Các loại rủi ro trong thanh toán TDCT
      • 1.2.1 Rủi ro quốc gia, rủi ro chính trị pháp lý
      • 1.2.2 Rủi ro về quản lý ngoại hối
      • 1.2.3 Rủi ro tác nghiệp
      • 1.2.4 Rủi ro đối tác
      • 1.2.5 Rủi ro hối đoái
    • 1.3 Rủi ro đối với các bên tham gia thanh toán TDCT
      • 1.3.1 Đối với ngân hàng phát hành
      • 13.2 Đối với ngân hàng thông báo
      • 1.3.3 Đối với ngân hàng chiết khấu L/C
      • 1.3.4 Đối với ngân hàng xác nhận
      • 1.3.5 Đối với nhà nhập khẩu
      • 1.3..6 Đối với nhà xuất khẩu
    • 1.4 Nguyên nhân xảy ra rủi ro thanh toán đối với ngân hàng
      • 1.4.1 Nguyên nhân chủ quan
      • 1.4.2 Nguyên nhân khách quan
    • 1.5 Luật điều chỉnh của phương thức TDCT
      • 1.5.1 Hệ thống pháp luật quốc tế
      • 1.5.2 Hệ thống pháp luật quốc gia
      • 1.5.3 Mối quan hệ giữa pháp luật quốc gia và pháp luật quốc tế
    • 1.6 Tình huống kinh điển và bài học kinh nghiệm trong tranh chấp giữa các ngân hàng khi thanh toán TDCT
    • KẾT LUẬN CHƯƠNG 1
  • CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG RỦI RO THANH TOÁN QUỐC TẾ THEO PHƯƠNG THỨC TDCT TẠI CÁC NHTM VIỆT NAM
    • 2.1 Tình hình TTQT theo phương thức TDCT tại các NHTM Việt Nam giai đoạn 2007-2011
      • 2.1.1 Kim ngạch xuất nhập khẩu
      • 2.1.2 Tình hình TTQT theo phương thức TDCT tại NHTM Việt Nam
      • 2.1.3 Đánh giá hiệu quả hoạt động thanh toán TDCT tại NHTM Việt Nam
    • 2.2 Thực trạng rủi ro về thanh toán đối với ngân hàng trong TDCT
      • 2.2.1 Những rủi ro về thanh toán mà ngân hàng thường gặp
        • 2.2.1.1 Rủi ro về tín dụng
        • 2.2.1.2 Rủi ro về kỹ thuật
        • 2.2.1.3 Rủi ro về thanh khoản
      • 2.2.2 Nguyên nhân chính dẫn đến rủi ro thanh toán tín dụng chứng từ
        • 2.2.2.1 Sự vận dụng các quy tắc quốc tế trong đánh giá bộ chứng từ
        • 2.2.2.2 Về nguồn nhân lực
        • 2.2.2.3 Công tác quản trị, điều hành
        • 2.2.2.4 Năng lực quản trị rủi ro
        • 2.2.2.5 Năng lực cạnh tranh của ngân hàng
        • 2.2.2.6 Sự gian lận, lừa đảo của nhà xuất nhập khẩu
        • 2.2.2.7 Năng lực kinh doanh của khách hàng
        • 2.2.2.8 Điều kiện kinh tế, môi trường bên ngoài
        • 2.2.2.9 Môi trường pháp lý chưa đầy đủ, đồng bộ và chưa phù hợp với thông lệ quốc tế
    • 2.3 Tình huống liên quan đến trách nhiệm và rủi ro của ngân hàng trong tranh chấp thanh toán bằng TDCT
    • KẾT LUẬN CHƯƠNG 2
  • CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP HẠN CHẾ RỦI RO THANH TOÁN QUỐC TẾ THEO PHƯƠNG THỨC TDCT TẠI CÁC NHTM VIỆT NAM
    • 3.1 Định hướng hoạt động TTQT theo phương thức TDCT đối với các NHTM trong thời gian tới
      • 3.1.1 Định hướng hoạt động TTQT
      • 3.1.2 Định hướng hoạt động thanh toán bằng TDCT
    • 3.2 Giải pháp hạn chế rủi ro thanh toán quốc tế theo phương thức TDCT tại các NHTM Việt Nam
      • 3.2.1 Các giải pháp về quy trình nghiệp vụ, tác nghiệp
      • 3.2.2 Nhóm giải pháp liên quan con người
      • 3.2.3 Nhóm giải pháp về cơ sở hạ tầng của ngân hàng
    • 3.3 Một số kiến nghị nhằm hạn chế rủi ro trong TTQT theo phương thức TDCT đối với NHTM Việt nam
      • 3.3.1 Kiến nghị với nhà nước
      • 3.3.2 Kiến nghị với ngân hàng nhà nước
      • 3.3.3 Kiến nghị với Bộ Công Thương
      • 3.3.4 Kiến nghị với các doanh nghiệp xuất nhập khẩu
    • KẾT LUẬN CHƯƠNG 3
  • KẾT LUẬN CHUNG
  • PHỤ LỤC 1