Xem trước tài liệu

Đang tải tài liệu...

Thông tin chi tiết tài liệu

Định dạng: PDF
Số trang: 92 trang
Dung lượng: 724 KB

Giới thiệu nội dung

Một Số Giải Pháp Hoàn Thiện Nghiệp Vụ Thanh Toán Thẻ Tại Ngân Hàng Ngoại Thương Hà Nội

Lĩnh vực: Kinh tế – Tài chính – Ngân hàng

Nội dung tài liệu:

Chuyên đề này tập trung phân tích về nghiệp vụ thanh toán thẻ trong nền kinh tế Việt Nam, đặc biệt là tại Ngân hàng Ngoại thương Hà Nội. Mở đầu, chuyên đề nhấn mạnh tầm quan trọng của thanh toán không dùng tiền mặt và sự phát triển của thanh toán thẻ tại Việt Nam. Tiếp theo, chuyên đề đi sâu vào lý luận chung về nghiệp vụ thanh toán thẻ của ngân hàng thương mại, bao gồm khái niệm, đặc điểm, phân loại thẻ và các chủ thể tham gia. Sau đó, chuyên đề đánh giá thực trạng hoạt động thanh toán thẻ tại Ngân hàng Ngoại thương Hà Nội, chỉ ra những lợi ích và các yếu tố ảnh hưởng đến nghiệp vụ này. Cuối cùng, chuyên đề đề xuất các giải pháp nhằm hoàn thiện nghiệp vụ thanh toán thẻ tại ngân hàng, đồng thời phân tích các rủi ro có thể xảy ra trong quá trình này.

Mục lục chi tiết:

  • Lời mở đầu
  • Chương I: Những lí luận chung về nghiệp vụ thanh toán thẻ của Ngân hàng thương mại
    • 1.1 Tổng quan về Ngân hàng thương mại
      • 1.1.1 Khái niệm Ngân hàng thương mại
      • 1.1.2 Các hoạt động chủ yếu của Ngân hàng thương mại
        • 1.1.2.1 Nhận tiền gửi
        • 1.1.2.2 Mở rộng tín dụng và đầu tư
        • 1.1.2.3 Hoạt động thanh toán
    • 1.2 Hoạt động thanh toán thẻ của Ngân hàng thương mại
      • 1.2.1 Khái niệm và đặc điểm của thẻ
        • Khái niệm
        • Đặc điểm
        • 1.2.2 Cấu tạo thẻ
        • 1.2.3 Phân loại thẻ
          • 1.2.3.1 Phân loại theo tính chất thanh toán của thẻ
          • 1.2.3.2 Phân loại theo đặc tính kĩ thuật
          • 1.2.3.3 Phân loại hạn mức tín dụng
          • 1.2.3.4 Phân loại theo phạm vi lãnh thổ
          • 1.2.3.5 Phân loại theo chủ thể phát hành
        • 1.2.4 Các chủ thể tham gia hoạt động thanh toán thẻ
          • 1.2.4.1 Chủ thẻ
          • 1.2.4.2 Ngân hàng phát hành thẻ
          • 1.2.4.3 Ngân hàng thanh toán thẻ
          • 1.2.4.4 Đơn vị chấp nhận thẻ
          • 1.2.4.5 Tổ chức thẻ Quốc tế
        • 1.2.5 Những lợi ích của việc sử dụng dịch vụ thanh toán thẻ
          • 1.2.5.1 Đối với chủ thẻ
          • 1.2.5.2 Đối với đơn vị chấp nhận thẻ
          • 1.2.5.3 Đối với ngân hàng
          • 1.2.5.4 Đối với nền kinh tế
    • 1.3 Những nhân tố ảnh hưởng đến nghiệp vụ thanh toán thẻ của Ngân hàng thương mại
      • 1.3.1 Nhân tố khách quan
        • 1.3.1.1 Trình độ dân trí của dân chúng
        • 1.3.1.2 Thu nhập của người dân
        • 1.3.1.3 Thói quen sử dụng tiền mặt của người dân
        • 1.3.1.4 Môi trường khoa học công nghệ
        • 1.3.1.5 Môi trường pháp lí
      • 1.3.2 Nhân tố chủ quan
        • 1.3.2.1 Trình độ của đội ngũ làm công tác thanh toán thẻ
        • 1.3.2.2 Nguồn vốn và trình độ khoa học công nghệ
        • 1.3.2.3 Mạng lưới đơn vị chấp nhận thẻ
        • 1.3.2.4 Định hướng phát triển của ngân hàng
    • 1.4 Những rủi ro trong nghiệp vụ thanh toán thẻ
      • 1.4.1 Rủi ro xảy ra do chủ thẻ
        • 1.4.1.1 Thẻ bị mất cắp hoặc thất lạc
        • 1.4.1.2 Lộ số bí mật cá nhân (PIN)
        • 1.4.1.3 Chủ thẻ cố tình sử dụng vượt hạn mức
      • 1.4.2 Rủi ro xảy ra do đơn vị chấp nhận thẻ
        • 1.4.2.1 Nhân viên đơn vị chấp nhận thẻ nhiều hoá đơn thanh toán của một thẻ
        • 1.4.2.2 Đơn vị chấp nhận thẻ phối hợp với các tổ chức tội phạm lấy cắp thông tin trên băng từ thẻ thật để tạo các thẻ giả sử dụng
        • 1.4.2.3 Đơn vị chấp nhận thẻ vô tình hay cố ý chấp nhận thanh toán thẻ giả mạo
        • 1.4.2.4 Các giao dịch thực hiện thanh toán qua thư điện tử, điện thoại internet
      • 1.4.3 Rủi ro xảy ra do ngân hàng thanh toán thẻ
        • 1.4.3.1 Rủi ro tín dụng
        • 1.4.3.2 Rủi ro do hệ thống hoặc do thao tác của cán bộ nghiệp vụ
      • 1.4.4 Rủi ro xảy ra do các tổ chức, cá nhân cố tình phạm pháp chuộc lợi
        • 1.4.4.1 Thẻ giả
        • 1.4.4.2 Tài khoản của chủ thẻ bị lợi dụng