Xem trước tài liệu

Đang tải tài liệu...

Thông tin chi tiết tài liệu

Định dạng: PDF
Số trang: 134 trang
Dung lượng: 3 MB

Giới thiệu nội dung

Nâng cao hiệu quả kiểm soát nội bộ hoạt động cho vay khách hàng cá nhân tại ngân hàng TMCP Kinh tế và Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Huế

Tác giả: Nguyễn Thị Tú Quyên

Lĩnh vực: Tài chính – Ngân hàng

Nội dung tài liệu:

Khóa luận tập trung vào việc phân tích và đề xuất các giải pháp nhằm hoàn thiện hệ thống kiểm soát nội bộ (KSNB) đối với hoạt động cho vay khách hàng cá nhân tại Ngân hàng TMCP Kinh tế và Phát triển Việt Nam – Chi nhánh Huế. Nghiên cứu cung cấp cái nhìn tổng quan về lý luận KSNB, hoạt động cho vay tại các ngân hàng thương mại, cũng như đánh giá thực trạng công tác KSNB tại chi nhánh Huế.

Mục lục chi tiết:

  • PHẦN I: ĐẶT VẤN ĐỀ
    • 1. Lí do chọn đề tài
    • 2. Mục tiêu nghiên cứu
      • 2.1. Mục tiêu chung
      • 2.2. Mục tiêu cụ thể
    • 3. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu
      • 3.1. Đối tượng nghiên cứu
      • 3.2. Phạm vi nghiên cứu
    • 4. Phương pháp nghiên cứu
    • 5. Kết cấu của đề tài
  • PHẦN II: NỘI DUNG NGHIÊN CỨU
    • CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ HỆ THỐNG KSNB VÀ HOẠT ĐỘNG CHO VAY KHCN TẠI NHTM
      • 1.1. Tổng quan về hệ thống KSNB
        • 1.1.1. Khái niệm về hệ thống KSNB
        • 1.1.2. Các bộ phận cấu thành hệ thống KSNB theo báo cáo COSO
          • 1.1.2.1. Môi trường kiểm soát
          • 1.1.2.2. Đánh giá rủi ro
          • 1.1.2.3. Hoạt động kiểm soát
          • 1.1.2.4. Thông tin và truyền thông
          • 1.1.2.5. Giám sát
        • 1.1.3. Vai trò và mục tiêu của KSNB
        • 1.1.4. Sở hữu và cách thức vận hành KSNB
        • 1.1.5. Hạn chế và những vấn đề cần quan tâm trong KSNB
      • 1.2. Tổng quan về NHTM và hoạt động cho vay tại NHTM
        • 1.2.1. Tổng quan về NHTM
          • 1.2.1.1. Khái niệm NHTM
          • 1.2.1.2. Chức năng của NHTM
          • 1.2.1.3. Các hoạt động của NHTM
        • 1.2.2. Hoạt động cho vay tại NHTM
          • 1.2.2.1. Khái niệm hoạt động cho vay tại NHTM
          • 1.2.2.2. Nguyên tắc cho vay
          • 1.2.2.3. Phân loại cho vay tại NHTM
          • 1.2.2.4. Vai trò của hoạt động cho vay
          • 1.2.2.5. Quy trình cho vay tại NHTM
        • 1.3. KSNB hoạt động cho vay tại NHTM
          • 1.3.1. Khái niệm
          • 1.3.2. Vai trò và mục tiêu của KSNB hoạt động cho vay tại NHTM
            • 1.3.2.1. Vai trò
            • 1.3.2.2. Mục tiêu
          • 1.3.3. Rủi ro hoạt động cho vay tại NHTM
            • 1.3.3.1. Các loại rủi ro gặp trong hoạt động cho vay
            • 1.3.3.2. Nguyên nhân dẫn đến rủi ro
            • 1.3.3.3. Tác động của rủi ro đến hoạt động cho vay tại NHTM
          • 1.3.4. Các thiết bị kiểm soát hoạt động cho vay tại NHTM
    • CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG CÔNG TÁC KSNB HOẠT ĐỘNG CHO VAY KHCN TẠI TECHCOMBANK CHI NHÁNH HUẾ
      • 2.1. Giới thiệu, khái quát về Techcombank Việt Nam
        • 2.1.1. Quá trình hình thành và phát triển
        • 2.1.2. Chỉ tiêu, mục tiêu kinh doanh
      • 2.2. Tổng quan về Techcombank Chi nhánh Huế
        • 2.2.1. Lịch sử hình thành và phát triển
        • 2.2.2. Cơ cấu tổ chức
        • 2.2.3. Chức năng, nhiệm vụ của các phòng ban
        • 2.2.4. Tình hình nhân sự
        • 2.2.5. Tình hình tài sản, nguồn vốn trong giai đoạn 2017-2019 của Techcombank chi nhánh Huế
        • 2.2.6. Tình hình hoạt động kinh doanh trong giai đoạn 2017-2019
        • 2.2.7. Tình hình hoạt động cho vay của Techcombank trong giai đoạn 2017-2019
      • 2.3. Thực trạng trong công tác KSNB hoạt động cho vay khách hàng cá nhân tại Techcombank chi nhánh Huế
        • 2.3.1. Quy trình cho vay KHCN tại Techcombank chi nhánh Huế
        • 2.3.2. Thực trạng hệ thống KSNB hoạt động cho vay KHCN tại Techcombank chi nhánh Huế
          • 2.3.2.1. Môi trường kiểm soát
          • 2.3.2.2. Đánh giá rủi ro và hoạt động cho vay KHCN tại Techcombank chi nhánh Huế
          • 2.3.2.3. Hoạt động KSNB và quy trình cho vay KHCN tại Techcombank chi nhánh Huế
            • a) Kiểm soát trước cho vay
            • b) Kiểm soát trong cho vay
            • c) Kiểm soát sau cho vay
          • 2.3.2.4. Thông tin và truyền thông
          • 2.3.2.5. Giám sát hoạt động cho vay KHCN tại Techcombank chi nhánh Huế
    • CHƯƠNG 3: ĐÁNH GIÁ NHỮNG KẾT QUẢ ĐẠT ĐƯỢC, NHỮNG HẠN CHẾ VÀ BIỆN PHÁP ĐỂ XUẤT TỪNG BƯỚC HOÀN THIỆN HỆ THỐNG KSNB HOẠT ĐỘNG CHO VAY KHCN TẠI TECHCOMBANK CHI NHÁNH HUẾ
      • 3.1. Đánh giá công tác KSNB hoạt động cho vay KHCN tại Techcombank chi nhánh Huế
        • 3.1.1. Những kết quả đạt được
        • 3.1.2. Những tồn tại và nguyên nhân trong công tác hoạt động cho vay KHCN tại Techcombank chi nhánh Huế
      • 3.2. Một số biện pháp hoàn thiện công tác kiểm soát trong hoạt động cho vay đi đôi với KHCN tại Techcombank chi nhánh Huế
  • PHẦN III: KẾT LUẬN VÀ KIẾN NGHỊ
    • 1. Kết luận
    • 2. Kiến nghị
  • DANH MỤC TÀI LIỆU THAM KHẢO
  • DANH MỤC CHỮ VIẾT TẮT
  • DANH MỤC BẢNG BIỂU
  • DANH MỤC SƠ ĐỒ