Luận văn Thạc sĩ Kinh tế: Giải pháp hoàn thiện phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro tín dụng tại Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam – chi nhánh Biên Hòa

Giải pháp hoàn thiện phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro tín dụng tại Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam – Chi nhánh Biên Hòa

Tác giả: Phạm Thị Minh Nguyệt

Lĩnh vực: Kinh tế Tài chính – Ngân hàng

Nội dung tài liệu: Luận văn Thạc sĩ Kinh tế này tập trung vào việc phân tích và đề xuất giải pháp nhằm hoàn thiện quy trình phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro tín dụng tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại Thương Việt Nam – Chi nhánh Biên Hòa (VCB Biên Hòa). Nghiên cứu xem xét các vấn đề cơ bản về rủi ro tín dụng, thực trạng áp dụng các quy định về phân loại nợ và trích lập dự phòng tại VCB Biên Hòa, đồng thời đánh giá những kết quả đạt được và những hạn chế còn tồn tại. Dựa trên cơ sở đó, luận văn đề xuất các giải pháp cụ thể nhằm nâng cao hiệu quả quản lý rủi ro tín dụng, bao gồm cả các giải pháp cho VCB Biên Hòa và các giải pháp đối với hệ thống VCB Việt Nam, cũng như các kiến nghị hỗ trợ từ phía Ngân hàng Nhà nước và các ban ngành liên quan.

Mục lục chi tiết:

• Trang bìa phụ
• Lời cam đoan
• Mục lục
• Danh mục các chữ viết tắt
• Danh mục biểu đồ
• Danh mục bảng biểu
• Lời mở đầu
• Chương 1: Tổng quan về phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro tín dụng tại NHTM
• 1.1. Những vấn đề cơ bản về rủi ro tín dụng
• 1.1.1. Khái niệm rủi ro tín dụng
• 1.1.2. Nguyên nhân dẫn đến rủi ro tín dụng
• 1.1.2.1 Nguyên nhân khách quan
• a/ Nguyên nhân từ môi trường bên ngoài
• b/ Nguyên nhân từ phía người vay
• 1.1.2.2 Nguyên nhân chủ quan
• a/ Nguyên nhân do ngân hàng
• b/ Nguyên nhân từ các đảm bảo tín dụng
• 1.1.3. Phân loại rủi ro tín dụng
• 1.1.4. Đặc điểm của rủi ro tín dụng
• 1.1.5. Ảnh hưởng của rủi ro tín dụng
• 1.1.5.1 Ảnh hưởng của rủi ro tín dụng đến hoạt động kinh doanh của Ngân hàng
• 1.1.5.2 Ảnh hưởng của rủi ro tín dụng đến nền kinh tế
• 1.1.6. Đánh giá rủi ro và chất lượng tín dụng
• 1.1.7. Biện pháp quản lý rủi ro tín dụng
• 1.1.7.1. Dấu hiệu nhận dạng rủi ro tín dụng
• 1.1.7.2. Biện pháp quản lý rủi ro tín dụng
• a/ Quản lý tín dụng theo thông lệ quốc tế
• b/ Quy định về hệ thống kiểm soát nội bộ và kiểm toán nội bộ
• c/ Quy định về các tỷ lệ bảo đảm an toàn
• d/ Quy định về phân loại nợ và trích lập dự phòng
• 1.2. Phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro tín dụng tại Ngân Hàng Thương Mại
• 1.2.1. Sự cần thiết phải phân loai nợ và trích lập dự phòng rủi ro tín dụng
• 1.2.2. Các phương pháp phân loại nợ và trích lập dự phòng của NHTM tại Việt Nam
• 1.2.2.1. Phương pháp “định lượng”
• 1.2.2.1. Phương pháp “định tính”
• 1.2.3 Các nhân tố ảnh hưởng đến việc phân loại nợ và trích lập dự phòng
• 1.3. Kinh nghiệm phân loại nợ theo phương pháp định tính tại Ngân hàng Đầu Tư và Phát Triển Việt Nam (BIDV)
• Kết luận Chương 1
• Chương 2: Thực trạng phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro tín dụng tại Ngân Hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam – chi nhánh Biên Hòa
• 2.1. Quá trình hình thành và phát triển của Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam – chi nhánh Biên Hòa
• 2.1.1. Quá trình hình thành Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam – chi nhánh Biên Hòa (VCB Biên Hòa)
• 2.1.2. Quá trình hoạt động và phát triển của VCB Biên Hòa
• 2.1.3 Tình hình hoạt động tín dụng tại VCB Biên Hòa
• 2.1.4. Công tác quản trị rủi ro tín dụng tại VCB Biên Hòa
• 2.1.4.1. Tổ chức công tác quản trị rủi ro tín dụng
• 2.1.4.2. Hoạt động kiểm tra và giám sát tín dụng
• 2.1.4.3. Chính sách cho vay có đảm bảo
• 2.2. THỰC TRẠNG PHÂN LOẠI NỢ VÀ TRÍCH LẬP DPRR TÍN DỤNG TẠI VCB BIÊN HÒA
• 2.2.1. Quy trình phân loại nợ và trích lập DPRR tín dụng đang áp dụng tại VCB Biên Hòa
• 2.2.1.1. Quy trình phân loại nợ theo phương pháp định lượng (Điều 6)
• 2.2.1.2. Quy trình phân loại nợ theo phương pháp định tính (Điều 7)
• 2.2.2 Thực trạng kết quả phân loại nợ, trích lập và sử dụng DPRR tín dụng
• 2.2.2.1 Phân tích thực trạng phân loại nợ tại VCB Biên Hòa
• 2.2.2.2 Phân tích việc trích lập dự phòng rủi ro tín dụng tại VCB Biên Hòa
• 2.2.2.3. Sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro tín dụng
• 2.2.2.4. Tình hình thu hồi các khoản nợ đã được xử lý bằng DPRRTD
• 2.2.3. Đánh giá công tác phân loại nợ và trích lập DPRR tín dụng tại VCB Biên Hòa
• 2.2.4.1 Kết quả đạt được
• 2.2.4.2 Hạn chế
• Kết luận chương 2
• Chương 3: Giải pháp hoàn thiện phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro tín dụng tại Ngân Hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam – chi nhánh Biên Hòa
• 3.1 Định hướng về phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro tín dụng
• 3.1.1 Định hướng về phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro tín dụng
• 3.1.2 Định hướng hoàn thiện phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro tín dụng tại NH TMCP Ngoại Thương Việt Nam
• 3.1.2.1 Định hướng chiến lược phát triển của NH TMCP Ngoại thương Việt Nam đến năm 2015
• 3.1.2.2 Định hướng hoàn thiện phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro tín dụng tại NH TMCP Ngoại thương Việt Nam
• 3.2. Các giải pháp hoàn thiện phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro tín dụng tại VCB Biên Hòa
• 3.2.1. Giải pháp đối với VCB Biên Hòa
• 3.2.1.1. Nâng cao công tác dự báo tình hình khách hàng
• 3.2.1.2. Tăng cường sự phối hợp, trao đổi thông tin giữa các bộ phận có liên quan
• 3.2.1.3. Thường xuyên tiến hành đánh giá lại giá trị của tài sản bảo đảm
• 3.2.1.4 . Nâng cao trình độ của đội ngũ cán bộ tín dụng
• 3.2.2. Giải pháp đối với VCB Việt Nam
• 3.2.2.1. Hoàn thiện hệ thống xếp hạng tín dụng nội bộ
• 3.2.2.2. Hoàn thiện chương trình hỗ trợ phân loại nợ tự động
• 3.2.2.3. Củng cố và hoàn thiện hệ thống thông tin tín dụng
• 3.2.3. Các giải pháp hỗ trợ khác
• 3.2.3.1 Đối với NHNN
• 3.2.3.2 Đối với các ban ngành có liên quan
• Kết luận chương 3
• KẾT LUẬN
• PHỤ LỤC
• TÀI LIỆU THAM KHẢO