Xem trước tài liệu

Đang tải tài liệu...

Thông tin chi tiết tài liệu

Định dạng: PDF
Số trang: 9 trang
Dung lượng: 210 KB

Giới thiệu nội dung

BÀI TẬP MÔN NGHIỆP VỤ NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI

Tác giả: Nhóm 3 – Lớp Ngân hàng Đêm 1 – K22

Lĩnh vực: Nghiệp vụ Ngân hàng Thương mại

Nội dung tài liệu:

Tài liệu này trình bày chi tiết về các loại rủi ro có thể phát sinh trong hoạt động nghiệp vụ ngân hàng thương mại, đặc biệt là trong hoạt động thanh toán quốc tế (TTQT). Tài liệu phân tích các rủi ro theo từng phương thức thanh toán như chuyển tiền, nhờ thu, tín dụng chứng từ, đồng thời chỉ rõ các rủi ro đối với từng bên tham gia (nhà nhập khẩu, nhà xuất khẩu, ngân hàng phát hành, ngân hàng thông báo, ngân hàng chiết khấu, ngân hàng xác nhận). Bên cạnh đó, tài liệu cũng đề cập đến rủi ro đạo đức kinh doanh, rủi ro chính trị và các rủi ro khác. Cuối cùng, tài liệu đưa ra các giải pháp nhằm hạn chế và phòng ngừa rủi ro, bao gồm các biện pháp đối với ngân hàng thương mại, khách hàng và Nhà nước.

Mục lục chi tiết:

  • Rủi ro trong hoạt động thanh toán quốc tế của ngân hàng thương mại
  • Các loại rủi ro thường gặp trong quá trình tiến hành hoạt động TTQT của NHTM
    • Đối với phương thức chuyển tiền
    • Đối với phương thức nhờ thu
    • Phương thức tín dụng chứng từ
  • Rủi ro đối với nhà nhập khẩu
  • Rủi ro đối với nhà xuất khẩu
  • Rủi ro đối với NH phát hành (NH mở L/C- issuing bank)
  • Rủi ro đối với NH thông báo thư tín dụng (advising bank)
  • Rủi ro đối với NH được chỉ định
  • Rủi ro đối với NH xác nhận (confirming bank)
  • Rủi ro đối với NH chiết khấu (negotiating bank)
  • Rủi ro mặt đạo đức kinh doanh
  • Rủi ro do cơ chế chính sách thay đổi hay còn gọi là rủi ro chính trị
  • Ngoài ra còn một số rủi ro khác như thiên tai, hoả hoạn…
  • Giải pháp hạn chế và phòng ngừa rủi ro
    • Đối với NHTM
    • Đối với khách hàng
    • Đối với Nhà nước
    • Đối với NHNN
  • Những rủi ro trong thanh toán L/C và giải pháp khắc phục ?
    • Rủi ro do người xuất khẩu không cung cấp hàng hoá
    • Rủi ro do đo thanh toán dựa trên chứng từ, chứng từ không trung thực, mẫu thuẫn giữa hàng hoá và chứng từ
    • Rủi ro khác:
      • Rủi ro từ phía ngân hàng mở L/C
      • Rủi ro từ phía nhà xuất khẩu
      • Nhà xuất khẩu không thực hiện đúng những quy định trong L/C
      • Chuyển chở hàng hóa hóa không đúng quy định của L/C dẫn tới: Chuyển tải hàng hóa:
      • Chuẩn bị hàng hóa không đúng yêu cầu của hợp đồng
    • Rủi ro trong thanh toán
      • Do không xuất trình được bộ chứng từ theo đúng quy định L/C
      • Tính pháp lý của bộ chứng từ thanh toán: Chứng từ giả, không trung thực, nội dung hàng hóa không phù hợp với chứng từ
      • Rủi ro do hãng tàu không tin cậy, do hư hỏng mất mát khi vận chuyển